刚刚过去的2020年，监管部门对保险业的监管态度依旧是“严”字当头，罚单较往年更为”密集且严厉“，可以预见的是，在未来几年内，高压监管将是常态化。为积极响应监管政策要求、强化合规管理，提升依法合规经营管理水平，倡导全员合规理念，为公司长期健康发展夯实基础，百年人寿将2021年定义为百年人寿“合规年”，并通过覆盖“三大体系，十大领域”的58项重点工作，务实推进合规生态建设，建立健全合规长效机制，以合规筑牢高质量发展的“压舱石”。

监管趋严消费升级，合规已成险企稳健发展的“命脉”

近年来，银保监会按照政策部署，不断加大对保险业的监管力度，集中开展了一系列“防风险、治乱象”行动，并在2020年形成高峰。除了政策引导以外，受国民收入增长、消费升级的趋势影响，保险业已经进入质变期，“合规经营”将是保险业未来发展的关键词。

经过十余年的保险行业实践，百年人寿深刻认识到合规经营是保证公司稳健持续发展的基石。一直以来，百年人寿根据国家法律、法规以及银保监会规范性文件的要求，立足国家金融风险防控大局，不断完善合规制度建设，提升合规经营的能力，为公司稳健经营奠定了坚实的基础。洞察未来的发展形势，百年人寿认为，当前行业面临的环境较为复杂，保险业将加快向规范化、合规化方向发展，合规经营将成为保险公司稳健发展的“命脉”。

在此战略判断下，2021年百年人寿坚决落实政策精神，力求将合规经营提升到新高度，贯彻执行“合规年”战略，打造百年人寿合规经营生态体系，将合规经营和风险管控贯穿到公司经营的方方面面。在未来一年内，百年人寿将从文化、制度等多个层面入手，将合规理念融入全体工作人员的骨血，让合规成为百年人寿全体工作人员一以贯之的价值追求。展望更远的未来，合规建设将为百年人寿高质量发展奠定坚实基础，驱动百年人寿向更高的维度奋进。

从制度到队伍，百年人寿打好合规建设“基本功”

在行业监管新形势下，百年人寿站在战略和全局的高度审视“合规建设”，将“合规建设”作为一项系统性工程。根据规划，百年人寿2021年的合规建设涉及“三大体系、十大领域”58项重点工作，从战略到执行，从宏观到微观，合规建设涵盖了经营管理的方方面面，从根处入手深扎合规痛点，在“基本功”上下功夫，从源头上进行合规建设工作，不仅能够实现事半功倍的效果，还将打造起公司合规经营的长效机制。

在制度上，以整章建制为抓手，以强化管控为手段，推进企业合规管理。在规划中，百年人寿将根据各单位职责分工，对现有的规章制度进行梳理，查漏补缺，对重复、错漏、时效的条款及时调整完善。另外，通过深刻学习政策精神和监管规定，分析现存的不足和形势，对合规的总体思路进行工作部署，与时俱进不断完善，确保规章体系体系完备、内容科学、有效管用，从而提高合规能力和水平，做到依法、合规、稳健经营。

作为一个企业合规建设工作的重要力量，合规经营部是企业合规运营的牵头部门。因此百年人寿非常重视合规经营部的部门势能，根据规划，合规经营部将充分发挥牵头职能，对各单位的合规制度信息进行及时汇总，不断更新规章制度汇编，并快速高效地进行通知通告，为全体员工的合规执行提供详细的执行参考。此外，百年人寿对各单位的合规也提出了更高的标准，未来各单位在加强人工合规管控的基础上，尽可能将制度要求融入工作系统，从而减少审核环节的主管因素影响。

众所周知，合规建设的核心是强化“队伍管理”。针对队伍建设，百年人寿将完善风控合规组织领导体系，明确第一责任人和处理机制，并发挥好总部战略引领、统筹规划的职能。截至目前，百年人寿各部门、各分公司和子公司都建立了合规管理队伍，已经形成了较为健全的合规管理架构。此外，合规经营部要与人力资源部门加强协作，对加强对全公司合规的统筹管理，并逐步丰富合规队伍，以此保障公司各项合规制度的落实和合规工作的顺利开展。

从规划到落地，合规体系有序运行的核心是“高效执行”

任何制度和规划都需要落实到执行才能发挥出意义，因此百年人寿确定了“两条腿走路”的战略，一方面从制度层面做好顶层设计，谋划好“合规年”战略层面的相关部署；另一方面通过分工安排，制定了四个“到位”工作部署，以“高标准”狠抓落实，切实把合规制度转化为合规工作深入开展的强劲动力，以高标准严要求真正将每一项合规工作落到实处，以行动践行“合规年”战略。

在高效执行上，百年人寿将从四个方面入手落实“合规年”战略部署。一是加强队伍合规素质培训，从思想上深刻认识，从行动上加强落实，形成自我监督、相互监督的合规文化氛围，齐心协力确保2021年“合规年”战略部署的顺利达成。二是落实机制健全。作为系统性工程，合规的建设需要各部门的协作共赢，有赖于全员的共同努力和推动，形成“合规年”建设的强大合力。三是细化标准扎实推进，确保落实精准到位。百年人寿要求各单位的执行细化、目标量化，制定相应的工作部署。四是强化合规问责机制，百年人寿制定“合规年”建设考核评价方案，将合规指标纳入绩效考核范畴，确保“合规年”的顺利落实。

从百年人寿的一系列举措来看，合规建设从抓牢合规文化、合规组织架构、从业人员队伍到合规监督检查，涉及范围广而严谨，既说明了2021年坚持合规经营的决心和信心，同时也能够让百年人寿的合规水平再上新台阶。站在新的时代起点上，百年人寿将以战略高度重新审视合规经营，“合规年”也不仅仅只停留在2021年，合规将成为百年人寿每一个发展阶段的主线，未来百年人寿还将不断强化合规建设，切实提升合规经营的水平和能力，以合规绘就新时代高质量发展的蓝图。